American International Group

American International Group, Inc.
Изображение логотипа
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: AIG
Дата основания 1919[1]
Основатели Корнелиус Вандер Старр
Расположение  США: Нью-Йорк
Ключевые фигуры Брайан Дюперро (председатель совета директоров)
Питер Заффино (президент и CEO)[2]
Отрасль Финансовые услуги, Страхование
Продукция страхование имущества и ответственности юридических и физических лиц, страхование жизни, пенсионное страхование, ипотечное страхование
Собственный капитал ▲ $66,362 млрд (2020)[3]
Оборот ▼ $43,736 млрд (2020)[3]
Операционная прибыль ▼ $-7,293 млрд (2020)[3]
Чистая прибыль ▼ $-5,829 млрд (2020)[3]
Активы ▲ $586,48 млрд (2020)[3]
Капитализация $51,3 млрд (26.10.2021)[2]
Число сотрудников ▼ 46 тыс. человек (2020)[4]
Дочерние компании American International Assurance
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт www.aig.com
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

American International Group, Inc. (AIG) — международная страховая и финансовая корпорация, действующая более чем в 80 странах мира и обслуживает более 90 млн клиентов по всему миру[2][5]. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке. AIG обслуживает 87% компаний из списка Fortune Global 500 и 83% из Forbes 2000[6].

Один из мировых лидеров в области личного и имущественного страхования. Компании, входящие в группу AIG, предоставляют услуги государственным учреждениям, юридическим лицам и частным клиентам.

В рейтинге Forbes Global 2000 крупнейших публичных компаний мира за 2021 год AIG Inc. заняла 439-е место, при этом находясь на 83-м месте по размеру активов, 449-м месте по рыночной капитализации и на 217-м месте по обороту[7]. Входит в Топ- 50 лучших компаний по программам многообразия и вовлеченности (англ. Top 50 Companies for Diversity 2020)[8].

AIG входит в ТОП 150 лучших работодателей для бывших военнослужащих, Best Employers for Veterans 2020[9].

В России компания ведёт свою деятельность с 1994 года[10].

История

1919—1945 годы

В 1919 году 27-летний американский бизнесмен Корнелиус Вандер Старр основал в Шанхае компанию «Американо-Азиатские андеррайтеры» (American Asiatic Underwriters (AAU)), которая занималась размещением полисов работавших в Шанхае страховых компаний. Не сумев заинтересовать китайским рынком крупных американских страховщиков, Старр в 1921 году решил создать собственную компанию по страхованию жизни, Asia Life Insurance Company (ALICO)[11][12]. К концу 1920-х годов AAU работала не только в Китае, но и во многих странах юго-восточной Азии, включая Филиппины, Индонезию и Малайзию[1].

В 1926 году Старр открыл свой первый офис в США, компания получила название Американская международная корпорация андеррайтеров (American International Underwriters Corporation, AIU)[13]. Одновременно с этим Старр стал искать возможности в Латинской Америке. В конце 1930-х годов он открыл офис AIU в столице Кубы Гаване. Устойчивый рост бизнеса в Латинской Америке компенсировал спад в азиатском регионе из-за надвигающейся Второй мировой войны[14][15].

1945—1959 годы

После окончания войны AIU открыла отделения в Японии и Германии, где предоставляла услуги страхования для американских военных. В течение 1940-х и начале 1950-х годов компания расширила своё влияние в Европе, её были открыты во Франции, Италии и Великобритании. В 1952 Старр купил страховую компанию Globe & Rutgers Fire Insurance Company и её «дочку» American Home Fire Assurance Company, которая стала основой развития деятельности в США. В конце 1950-х годов компания была представлена в 75 странах в США, Западной Европе, Юго-Восточной Азии, на Ближнем Востоке, севере Африки и в Австралии[11].

1959—1979 годы

В 1960 году Старр нанимает Мориса Гринберга, который начинает развивать международный бизнес в сфере страхования от несчастных случаев и болезней[16]. Гринберг сфокусировался на работе с независимыми брокерами, благодаря чему удалось сэкономить на страховых агентах. Таким образом, компания могла устанавливать цены на страхование, исходя из потенциальной доходности. Даже в том случае, если продажи того или иного продукта снижались в течение длительного времени, компания не несла существенных потерь.

В 1967 появилась компания American International Group, Inc. (AIG), которая была создана как головная объединяющая организация для всех предприятий Старра по страхованию имущества/ответственности и страхованию жизни. Со смертью Старра в 1968 году управление компанией перешло к Гринбергу. В 1969 году AIG провела первичное размещение акций. В 1972 году в Японии компания получила лицензию на продажу полисов японцам, а в конце десятилетия были созданы совместные предприятия с государственными страховыми компаниями в КНР и в Восточной Европе (Венгрия, Румыния, Польша, Югославия)[11].

1979 — начало 2000-х годов

В 1980-х годах AIG продолжила свое распространение на рынке, предложив ряд специализированных продуктов — таких как страхование ответственности за загрязнение окружающей среды и страхование политических рисков[17].

В 1988 году в Гонконге была создана дочерняя компания Financial Investment Corporation of Asia по продаже франшиз американских сетей фаст-фуд. В 1990-х годах AIG приобрела Международную корпорацию лизингового финансирования (International Lease Finance Corporation (ILFC))[12]. В 1992 году AIAC Ltd, входящая в AIG, Inc., становится первой иностранной компанией, получившей лицензию от правительства Китая. В 1994 году компания вышла на рынки России и Узбекистана, а в 1995 году — Индии (в партнёрстве с Tata Group)[11]. В 1999 году AIG приобретает SunAmerica, Inc. В начале 2000-х AIG приобретает крупного страховщика жизни American General Corporation (AG).

Также в ранних 2000-х AIG много инвестировала в России. В июле 2003 года Гринберг встречался с президентом России Владимиром Путиным, чтобы обсудить инвестиции AIG в России и развитие российско-американских экономических отношений[18].

37-летнее правление Мориса Гринберга закончилось в 2005 году скандалом, Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила группу в фальсификации отчётности, что стоило AIG штрафа в 1,6 млрд долларов[19]. В 2005 году генеральным директором AIG становится Мартин Дж. Салливан, который начал свою карьеру в лондонском офисе компании в 1970 году[20].

В 2007 году AIG получает разрешение от регулирующего органа, контролирующего страховую деятельность в Китае, на образование компании со 100% иностранным капиталом. Так появляется AIG General Insurance. Того же удается достигнуть в Корее, здесь появляется ипотечная перестраховочная компания AIG United Guaranty Insurance (Asia) Ltd. Помимо этого открывается филиал в Катаре. В России фокус деятельности компании сосредоточен на развитии розничных страховых продуктов и развитии новых каналов продаж.

Финансовый кризис 2008 года

После назначения Салливана AIG взяла на себя десятки миллиардов долларов рисков, связанных с ипотекой. Компания застраховала десятки миллиардов долларов деривативов от дефолта и не перестраховала их. Вдобавок, AIG использовала залоговое обеспечение для покупки ипотечных ценных бумаг. Все это затронуло компанию, когда в США в 2007—2008 годах начался ипотечный кризис[21].

В июне 2008 года три акционера, в совокупности владеющие 4% акций AIG, направили письмо в совет директоров компании с просьбой освободить от должности Салливана и внести некоторые другие изменения в руководство и сам совет директоров[22].

Уже через несколько дней после раскрытия информации о финансовых потерях компании и падения курса акций Салливан подал в отставку и был заменен Робертом Б. Виллумстадом, который занимал пост председателя совета директоров AIG с 2006 года[23]. За этим последовали и другие смены гендиректоров. В итоге в августе 2009 года пост занял Боб Бенмош[23].

В этих условиях правительство США несколько раз выделяло спасительные кредиты страховому гиганту на общую сумму свыше $180 млрд, в обмен на которые министерству финансов США отошло сначала 79,9% акций AIG, а затем доля выросла до 92%[24].. От положения AIG зависела финансовая стабильность других крупных фирм, которые были её партнерами, — Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of America и Merrill Lynch, а также ещё десятка европейских банков[25][26].

В 2011 году AIG вернула американскому правительству $21 млрд, тем самым полностью погасив долг перед ним[27]. Для этого группа продала свое подразделение по страхованию жизни American Life Insurance Company (ALICO) компании MetLife, а также провела IPO AIA Group Ltd. На этих двух сделках было заработано $37 млрд[28]. На январь 2013 года совокупная прибыль Федеральной резервной системы и Министерства финансов США от инвестиций в компанию составила порядка $22,7 млрд[29]. В этом же году Совет директоров принял решение вернуть бренд AIG на рынок личного и имущественного страхования, что ознаменовало начало новой эры для компании.

Реструктуризация группы AIG

В 2009 году руководство группы объявило планы по отделению подразделений, занимающихся страхованием, иным, чем страхование жизни, от AIG в отдельную холдинговую компанию AIU Holdings, которую возглавляет Кристиан Мур, а председателем совета директоров становится Николас Уолш. В дальнейшем формируется собственный орган управления. В результате принимается решение о создании специального юридического лица под брендом Chartis[30]. Под его юрисдикцию попали подразделения страхования юридических лиц в США и Канаде, подразделения личного и имущественного страхования за пределами США и Канады и подразделение по обслуживанию частных VIP-клиентов. AIG инвестирует средства в обмен на получение пакетов акций в созданной структуре. Страховые подразделения холдинга в Юго-Восточной Азии объединены в независимую компанию AIA.

В 2011 году Chartis приобретает основную долю в японской страховой компании Fuji Fire and Marine Insurance Company, Ltd. Эта сделка позволяет Chartis стать четвёртой страховой компанией в Японии.

С осени 2012 года AIG отказывается от бренда Chartis и возвращается к оригинальному названию, проведя ребрендинг (изменился логотип и корпоративные цвета — с синего на голубой)[31].

В 2008—2012 годах в группе происходят процессы интеграции финансов, реструктуризации управления, выравнивание соотношения доли частных и корпоративных клиентов в объёме собранных премий.

Руководство

  • Председатель совета директоров — Брайан Дюперро (Brian Duperreault)
  • Президент и главный исполнительный директор (CEO) — Питер Заффино (Peter S. Zaffino)
  • Главный финансовый директор — Марк Лайонз (Mark Donald Lyons),
  • Глава кадровой службы — Карен Линг (Karen L. Ling)
  • Главный административный директор — Шейн Фицсимонс (Shane Fitzsimons)[2][32]

Деятельность

Из выручки 43,7 млрд долларов в 2020 году страховые премии составили 28,5 млрд долларов, инвестиционный доход — 13,6 млрд. Страховые выплаты составили 24,8 млрд. Активы компании на конец 2020 года составили 586,5 млрд долларов, из них 360,7 млрд пришлось на инвестиции в ценные бумаги (в том числе 271,5 млрд в корпоративные и другие облигации, 45,5 млрд в ипотечные ценные бумаги)[3].

Подразделения:

  • Общее страхование — страхование имущества, ответственности, финансовых рисков, от несчастных случаев и медицинское страхование; страховые премии 23 млрд долларов, из них 10 млрд в Северной Америке.
  • Страхование жизни и пенсионное страхование — аннуитеты, участие во взаимных фондах компании, групповое пенсионное страхование, страхование жизни; страховые премии 4,6 млрд[3].

На конец 2020 года в группе работало 45 тысяч сотрудников, из них 42% в Северной Америке, 40% в Азиатско-Тихоокеанском регионе, 18% в Европе, Ближнем Востоке, Африке и Латинской Америке[3].

Финансовые показатели в млрд долларов США[3][33][34][35][36][37][38]
Год20042005200620072008200920102011201220132014201520162017201820192020
Оборот97,82108,8113,4110,111,1075,3577,3059,8165,6668,8764,4158,3352,3749,5247,3949,7543,74
Чистая прибыль9,98310,4814,056,200-99,29-12,3110,0121,333,7009,0927,5242,222-0,349-6,0560,0614,169-5,829
Активы801,0853,0979,41048860,4847,6683,4553,1548,6541,3515,6496,8498,3498,3492,0525,1586,5
Собственный капитал79,6786,32101,795,8052,7169,8285,32101,598,00100,5106,989,6676,3065,7157,3165,6866,36

Примечания

  1. 1 2 Cornelius Vander Starr 1892-1968 6. Дата обращения: 1 апреля 2020. Архивировано 14 апреля 2021 года.
  2. 1 2 3 4 AIG.N - American International Group Inc Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 26 октября 2021. Архивировано 27 октября 2021 года.
  3. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2020 on SEC Filing Form 10-K (англ.). American International Group, Inc. (19 февраля 2021). Дата обращения: 26 октября 2021. Архивировано 27 октября 2021 года.
  4. ↑ American: Number of Employees 2006-2020 // Macrotrends. — Дата обращения: 02.06.2020.
  5. ↑ About Us (англ.). AIG.com. Дата обращения: 28 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  6. ↑ U.S. Securities and Exchange Commission. Annual Report Pursuant To Section 13 Or 15(d) Of The Securities Exchange Act Of 1934 (p. 4) (англ.). AIG.com (31 декабря 2016). Дата обращения: 4 октября 2021. Архивировано 6 апреля 2017 года.
  7. ↑ American International Group (англ.). Forbes. Дата обращения: 26 октября 2021. Архивировано 27 октября 2021 года.
  8. ↑ News Desk. DiversityInc announces Top 50 US companies 'excelling' in DE&I (англ.). Fair Play Talks (8 мая 2020). Дата обращения: 23 сентября 2021. Архивировано 4 сентября 2020 года.
  9. ↑ America's Best Employers For Veterans 2020 (англ.). Forbes. Дата обращения: 23 сентября 2021. Архивировано 30 октября 2021 года.
  10. ↑ Лебедева, Виктория. В России появилась страховая фирма с уставным капиталом $3 млн. «Коммерсантъ» (21 декабря 1994). — Вчера лицензию Росстрахнадзора получило российско-американское предприятие RUS AIG. Значительный уставный капитал ($3 млн) и имя весьма солидного страховщика — учредителем RUS AIG с американской стороны стала American International Group (AIG) — сразу ставят вновь созданную компанию в один ряд с крупнейшими страховыми фирмами России. Дата обращения: 9 апреля 2014. Архивировано 12 апреля 2014 года.
  11. 1 2 3 4 American International Group, Inc. - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on American International Group, Inc. Advameg, Inc. (англ.). Архивировано 27 октября 2021. Дата обращения: 26 октября 2021.
  12. 1 2 Laing, Jonathan R. (8 июля 1991). Are the Glory Years Over? – Much Slower Growth Seems in the Offing for AIG. Barron's.
  13. ↑ Bandler, James (7 октября 2008). Hank's Lasttand. Fortune. Архивировано из оригинала 6 октября 2022. Дата обращения: 21 февраля 2013.
  14. ↑ AIG: What does this US giant do?. BBC News. 17 сентября 2008. Архивировано 20 марта 2009. Дата обращения: 18 марта 2009.
  15. ↑ Foreign Office Files for China, 1949–1976. Part 1: Complete Files for 1949: Publisher's Note. Adam Matthew Publications. Дата обращения: 18 марта 2009. Архивировано из оригинала 13 октября 2008 года.
  16. ↑ Остер К., Хэмбурджер Т., Чен К. Гений лоббизма. «Ведомости» (18 декабря 2001). — Морис Гринберг прекрасно умеет говорить о преимуществах свободного рынка и важности добросовестной конкуренции. Однако именно он считается в США одним из самых выдающихся специалистов по грамотному использованию государственной машины в интересах частного бизнеса. Дата обращения: 10 апреля 2014. Архивировано 11 апреля 2015 года.
  17. ↑ Cunningham, Lawrence A. The AIG Story. — Hoboken, New Jersey: John Wiley & Sons, Inc., 2013. — С. 14—15. — ISBN 978-1-118-34587-0.
  18. ↑ Владимир Путин принял председателя правления корпорации «Америкэн интернэшнл групп» Мориса Гринберга // Президент России. — 2003. — 28 июля. — Дата обращения: 02.06.2020.
  19. ↑ Greenberg Found Liable for AIG Fraud (англ.). The Street. Дата обращения: 26 октября 2021. Архивировано 10 мая 2013 года.
  20. ↑ Andrews, Edmund L.; de la Merced, Michael J.; Williams Walsh, Mary (16 сентября 2008). Fed's $85 billion Loan Rescues Insurer. The New York Times. Архивировано 30 апреля 2011. Дата обращения: 17 сентября 2008.
  21. ↑ Maurice R. Greenberg and Lawrence A. Cunningham, The AIG Story (2013)
  22. ↑ AIG Investors Seek Ouster of Chief Executive Sullivan. Bloomberg. 11 июня 2008. Архивировано 16 июля 2023. Дата обращения: 21 июля 2008.
  23. 1 2 Zuill, Lilla (30 декабря 2008). Former AIG CEO Willumstad foregoes some stock awards. New York: Thomson Reuters. Архивировано 11 сентября 2020. Дата обращения: 18 марта 2009.
  24. ↑ Согласован порядок выхода правительства США из капитала AIG. «Ведомости» (9 декабря 2010). Дата обращения: 1 апреля 2020. Архивировано 11 сентября 2020 года.
  25. ↑ On The Brink, Henry M. Paulson, Jr., 2010, p. 233,«Tuesday, September 16, 2008 . . . Peer Steinbrück, the German finance minister, called to say that it was unthinkable AIG could go down. Christine Lagarde, the French finance minister, echoed his view: everyone was exposed to AIG, and its failure would be catastrophic.» Архивная копия от 13 июня 2020 на Wayback Machine
  26. ↑ Greider, William (6 августа 2010). The AIG Bailout Scandal. The Nation (англ.). ISSN 0027-8378. Архивировано 21 декабря 2019. Дата обращения: 2 июня 2020.
  27. ↑ AIG вернула правительству США $21 млрд. Сегодня, 17 января, пресс-служба American International Group Inc. (AIG) сообщила, что страховая компания полностью погасила кредит, предоставленный ей Федеральным резервным банком Нью-Йорка в 2008 году, заплатив около $21 млрд. «Коммерсантъ» (17 января 2011). Дата обращения: 2 июня 2020. Архивировано 11 сентября 2020 года.
  28. ↑ AIG привлекла по итогам двух сделок $37 млрд для выплаты госпомощи. Forbes (1 ноября 2010). Дата обращения: 2 июня 2020. Архивировано 11 сентября 2020 года.
  29. ↑ Лесли Сизм; Михаил Оверченко (перевод).: . Власти США не имели права спасать AIG — судья. Однако акционеры компании, подавшие иск к правительству, ничего не получат. «Ведомости» (16 июня 2015). — «AIG полностью погасила госкредиты, достигшие почти $185 млрд, к концу 2012 г. за счет продажи многих подразделений и активов. Правительство на этой операции получило $22,7 млрд прибыли.» Дата обращения: 2 апреля 2020. Архивировано 2 июля 2020 года.
  30. ↑ News, A. B. C. AIG places AIU Holdings into special unit, renames it Chartis (англ.). ABC News. Дата обращения: 6 мая 2026.
  31. ↑ Компания AIG представила обновленный логотип. «ПРАЙМ» (5 октября 2012). — American International Group (AIG) представила обновленный логотип с улучшенным дизайном и в новой цветовой гамме, который компания планирует начать широко использоватьi в рекламных и маркетинговых кампаниях уже этой осенью, передает портал insurancejournal.com. Дата обращения: 9 апреля 2014. Архивировано 30 января 2016 года.
  32. ↑ Peter Zaffino. www.aig.com. Дата обращения: 28 сентября 2021. Архивировано 26 сентября 2021 года.
  33. ↑ Annual Report 2008 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 1 декабря 2016 года.
  34. ↑ Annual Report 2010 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 20 января 2022 года.
  35. ↑ Annual Report 2012 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 20 января 2022 года.
  36. ↑ Annual Report 2014 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 20 января 2022 года.
  37. ↑ Annual Report 2016 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 5 ноября 2021 года.
  38. ↑ Annual Report 2018 (англ.). American International Group, Inc.. Дата обращения: 25 октября 2021. Архивировано 5 ноября 2021 года.

Ссылки

Эта статья взята у (из) Википедия. Текст лицензируется по Creative Commons Attribution-Share Alike 4.0. К медиа файлам могут применятся дополнительные условия.